부동산은 전통적으로 안정적인 투자처이며, 자산배분에도 중요한 금융 상품이라고 볼 수 있습니다. 특히나 장기적인 수익을 원하는 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있는데요. 하지만 부동산을 직접 구매하고 관리하는 데는 많은 돈과 시간이 필요하다는 단점이 있습니다. 이런 단점을 극복한 상품은 리츠(REITs)라고 볼 수 있는데요. 특히나 금융산업이 발달한 미국에서는 1960년대부터 리츠 시장이 활발하게 운영되고 있습니다. 이번 포스팅에서는 추천할 만한 미국 부동산 리츠 ETF를 알아보고 최근 순위를 분석해 보았습니다.
리츠(REITs)의 정의
리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 다수의 투자자로부터 자금을 모아 상업용 부동산이나, 주거용 부동산 등 다양한 종류의 부동산 자산에 투자하는 금융 상품입니다. 리츠는 부동산 투자에서 발생하는 임대 수익이나 자산 매각 수익을 배당금으로 지급하는 구조로 되어 있어, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공해줍니다.
미국 부동산 리츠 ETF 란?
이 중에서 미국의 부동산 리츠는 1960년 아이젠하워 대통령이 서명한 부동산 투자 신탁법을 통해서 처음으로 미국에 도입되었습니다. 리츠의 도입으로 일반 투자자들도 소액으로 부동산 투자가 가능해졌으며 이로서 부동산이 주식, 채권과 함께 주요 자산군으로 자리 잡게 되었습니다.
이후 리츠 시장은 미국 뿐만 아니라 전세계로 확대되면서 전통적인 상업용, 주거용 부동산 뿐만아니라, 데이터센터 리츠와 같은 새로운 리츠도 등장하게됩니다.
최근 미국의 연방준비제도(FED)의 금리 인하 소식으로 다시한번 리츠가 안정적인 투자 상품으로 주목받고 있습니다.
미국 부동산 리츠 종목 추천 TOP5
최근 성과가 좋은 미국 부동산 리츠 종목을 5개 추천해 보겠습니다.
Prologis(PLD)
- 부문: 산업용 및 물류 창고
- 설명: Prologis는 세계 최대의 물류 및 산업용 부동산 리츠로, 전자상거래의 성장과 더불어 물류 창고와 유통 센터 수요가 폭발적으로 증가하면서 큰 성과를 내고 있습니다. Amazon과 같은 대형 고객과의 장기 임대 계약이 안정적인 수익을 보장해줍니다.
- 추천 이유:전자상거래 성장에 따라 물류 창고에 대한 수요는 계속 증가할 것이며, Prologis는 이러한 시장에서 강력한 경쟁력을 갖추고 있습니다. 또한, 전 세계적으로 다각화된 포트폴리오를 보유하고 있어 안정적인 투자처로 평가받고 있습니다.
America Tower(AMT)
- 부문: 통신 인프라 (통신 타워, 데이터 센터)
- 설명: American Tower는 전 세계적으로 통신 타워와 데이터 센터를 소유 및 운영하는 리츠로, 5G 네트워크의 확장과 함께 통신 인프라 수요가 크게 증가하면서 중요한 역할을 하고 있습니다.
- 추천 이유: 5G 네트워크 확장으로 통신 타워의 수요가 폭발적으로 증가하고 있으며, 데이터 사용량이 계속 늘어나고 있습니다. American Tower는 이러한 성장세를 직접적으로 수혜 받을 수 있는 리츠입니다.
Equinix(EQIX)
- 부문: 데이터 센터
- 설명: Equinix는 세계 최대의 데이터 센터 리츠로, 디지털 경제가 확장됨에 따라 데이터 센터 수요가 급증하고 있습니다. 클라우드 서비스, 스트리밍 서비스, 전자상거래의 확산이 Equinix의 성장 동력입니다.
- 추천 이유: 데이터 트래픽과 클라우드 컴퓨팅이 지속적으로 성장하고 있는 디지털 경제에서, 데이터 센터의 중요성은 더욱 커지고 있습니다. Equinix는 안정적인 배당과 함께 미래 성장이 기대되는 리츠입니다.
AvalonBay Communities(AVB)
- 부문: 주거용 부동산
- 설명: AvalonBay는 미국의 주요 대도시와 교외에서 고급 아파트 단지를 소유 및 운영하는 리츠입니다. 특히 고소득층을 겨냥한 고급 주거 단지에 투자하여 안정적인 임대료 수익을 창출합니다.
- 추천 이유: 미국 대도시의 주택 수요가 꾸준히 증가하고 있으며, 고급 아파트에 대한 수요도 높습니다. 안정적인 임대료와 자산 가치 상승을 기대할 수 있는 AvalonBay는 장기 투자에 적합합니다.
Realty Income(O)
- 부문: 상업용 부동산
- 설명: Realty Income은 필수 소비재 판매업체, 슈퍼마켓, 약국, 편의점 등에 임대하는 상업용 부동산 리츠로, 월배당주로 유명합니다. 안정적인 임대 수익을 창출하며, 매달 배당금을 지급하는 구조가 투자자들에게 매우 매력적입니다.
- 추천 이유: Realty Income은 경기 불황에도 필수 소비재 중심의 상업용 부동산을 운영해 안정적인 수익을 보장합니다. 매달 배당금을 지급하는 특징은 특히 은퇴자와 고정 수익을 원하는 투자자들에게 매력적입니다.
미국 부동산 리츠 ETF 종목 추천 TOP5
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- 운용사: Vanguard
- 설명: VNQ는 가장 규모가 큰 부동산 리츠 ETF 중 하나로, 미국의 다양한 상업용, 주거용, 산업용, 헬스케어 부동산 리츠에 분산 투자합니다. 이 ETF는 Vanguard의 낮은 수수료와 폭넓은 부동산 포트폴리오를 자랑합니다.
- 추천 이유: 저비용(약 0.12%)으로 미국의 주요 리츠에 투자할 수 있는 ETF이며, 장기 투자에 적합합니다. 부동산 시장의 전반적인 성과를 반영하며, 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- 운용사: Charles Schwab
- 설명: SCHH는 미국의 상업용 및 주거용 부동산 리츠에 집중 투자하는 ETF로, 저비용 투자 전략이 특징입니다. SCHH는 상업용 부동산 리츠 비중이 높아 특히 경제 회복기 동안 높은 성과를 낼 가능성이 있습니다.
- 추천 이유: 수수료가 매우 저렴(약 0.07%)하여 비용 대비 효율성이 높습니다. 소액 투자자나 장기적으로 비용 절감이 중요한 투자자에게 유리한 ETF입니다.
iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)
- 운용사: iShares (BlackRock)
- 설명: IYR은 미국 부동산 리츠뿐만 아니라 부동산 개발사와 운영사에도 투자하는 ETF입니다. 다양한 자산군에 분산 투자하고 있으며, 상업용, 주거용, 산업용 부동산 리츠 모두를 포괄합니다.
- 추천 이유: 다양한 리츠와 부동산 관련 자산에 투자하여 포트폴리오가 매우 넓습니다. 비용 비율이 다소 높지만(약 0.39%), 더 다양한 자산에 투자할 수 있다는 점에서 장점이 있습니다.
Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)
- 운용사: State Street Global Advisors
- 설명: XLRE는 S&P 500 내의 주요 부동산 관련 기업들, 특히 리츠 종목에 집중 투자하는 ETF입니다. 미국의 상위 리츠 회사들을 주로 포함하며, 대형 리츠에 대한 투자가 집중되어 있습니다.
- 추천 이유: 부동산 리츠 중에서 특히 대형 리츠에 집중된 투자를 원한다면 좋은 선택입니다. 수수료가 낮으며(약 0.10%), 상대적으로 변동성이 덜한 리츠에 투자할 수 있습니다.
Pacer Benchmark Data & Infrastructure Real Estate SCTR ETF (SRVR)
- 운용사: Pacer ETFs
- 설명: SRVR은 데이터 센터, 통신 타워 등 디지털 인프라 부동산 리츠에 집중 투자하는 ETF입니다. 5G 네트워크, 클라우드 서비스, 데이터 소비의 증가로 인해 데이터 인프라 관련 부동산 수요가 급증하는 상황에서 높은 성장 잠재력을 가진 리츠에 투자합니다.
- 추천 이유: 디지털 경제의 성장과 함께 데이터 인프라 리츠에 투자하는 특별한 전략을 채택합니다. 전통적인 리츠와 차별화된 성장을 원한다면 이 ETF는 좋은 선택입니다. 수수료는 약 0.60%로 다소 높은 편이지만, 성장 잠재력이 큽니다.
결론 : 자산 배분으로써 리츠 투자
리츠는 자산 배분 전략에서 필수적인 역할을 하는 투자 수단입니다. 주식, 채권, 현금 등 전통적인 자산군과 함께 포트폴리오 다각화를 할 수 있습니다. 부동산은 인플레이션 같은 경제적 충격에 강한 자산으로 평가받으며, 리츠는 이를 간접적으로 소유하고, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있는 장점을 가지고 있습니다.
리츠는 다른 자산군과 낮은 상관관계를 가지며, 안정적인 배당 수익과 함께 인플레이션에 대비할 수 있는 중요한 자산으로 볼 수 있겠습니다.