ISA 계좌를 개설하고 3년이 지나면 만기 해지가 가능한데요. 해지 이후 일반 계좌에 지급 받는 방법이 있지만 연금저축계좌나 IRP 계좌로 이체하여 추가적인 세액공제를 받는 방법도 있습니다.
미래에셋증권에서 진행하는 ISA 만기자금 연금전환 이벤트는 국가에서 받는 세액공제 뿐만아니라 추가적인 사은품도 얻을 수 있으니 만기자금을 이체할 계획이라면 적극 활용하는 것을 추천합니다.
만기자금 이체 이벤트
- 대상 : ISA 만기고객 또는 ISA 의무 가입 3년 이상 경과 고객
- 조건 : ISA 만기해지일로부터 60일 이내 100만원 이상 연금계좌에 입금
- 기간 : 2024.10.01 ~ 12.31.
- 사은품 : 신세계 상품권 최대 23만원
- 지급일 : 2025년 2월 초 지급 예정
ISA 만기고객이라면 잔고를 60일 이내에 미래에셋에 개설되어 있는 연금저축펀드나 IRP 계좌로 입금한다면 사은품을 받을 수 있습니다.
이벤트 신청을 꼭 먼저 하시고 이체해야 하며 사은품 지급 예정일인 25년 1월 31일까지는 조건을 유지해야합니다.
혜택) 신세계 모바일 상품권 최대 23만원
- 조건 : ISA 만기자급을 만기해지일로부터 60일 이내 연금계좌로 100만원 이상 입금하면 금액 구간별 상품권 지급
| 구분 | 개인연금 | IRP |
|---|---|---|
| 100만원 ~3000만원 미만 | 1만원 | 1만원 |
| 3000만원 ~ 5000만원 미만 | 3만원 | |
| 5000만원 ~ 1억원 미만 | 5만원 | 3만원 |
| 1억원 이상 | 20만원 |
최대인 23만원 상품권을 받으려면 개인연금에는 1억 원이상 IRP에는 5000만원 이상을 이체해야합니다. 현실적으로 많은 분들이 혜택 받을 수 있는 구간은 5000만원에서 1억원 사이의 금액을 개인연금 계좌로 이체하여 5만원 상품권을 받는 것으로 생각됩니다.
미래에셋 ISA 재가입 이벤트
- 조건 : ISA 만기자금 연금 이벤트 해당 고객 중 미래에셋에 ISA 재가입하고 10만원 이상 입금
- 혜택 : 신세계 모바일 상품 1만원 추가 지급
만기자금 세액공제 혜택
ISA 만기 자금을 이체하면 최대 300만원의 추가 세액공제 혜택이 있습니다.
소득 구간에 따라 총급여 5500만원 이하인 경우 49.5만원, 5500만원 초과의 경우 39.6만원을 추가로 세액공제 받을 수 있는 것입니다.
미래에셋 ISA 만기 자금 연금저축 입금 방법
- 3년 이상이 경과된 ISA 계좌 만기 해지 : 전화 혹은 영업점 방문으로만 진행 가능
- 전환할 미래에셋 연금계좌 준비
- 만기해지일로부터 60일 이내 ISA 전환 입금신청 : 전화, 영업정 방문, 온라인으로 진행 가능
- 연금저축계좌로 신청금액 입금 : 입금계좌번호는 연금저축계좌번호+22