삼성자산운용에서 출시한 미국AI테크TOP10, 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 ETF 2가지 상품에 대해서 분석해보고 다른 운용사의 유사상품과는 어떤 차별점이 있는 지 비교해보았습니다.
미국AI테크TOP10 ETF
- 순자산 총액 : 340억 원
- 상장일 : 2024년 6월 25일
- 분배금 : 분기별지급(1, 4, 7, 10월)
- 벤치마크지수 : KEDI 미국AI테크TOP10
- 총 보수 : 0.30%
- 연금 투자 가능
2024년 6월 25일 출시된 상품으로 아직 순자산 총액은 340억 원 정도의 작은 규모를 가진 ETF지만, 일일 거래량은 100만 주가 넘어가고 있는 것으로 보아 많은 투자자들이 관심을 가지고 있는 종목으로 볼 수 있습니다.
분배금은 1월 4월 7월 10월 분기별로 지급할 것으로 발표되었습니다. 또한 총 운용 보수는 연 0.30%로 발표되었습니다.
ETF 상품으로 연금저축이나 퇴직연금에서도 투자가 가능하며 해외지수를 추종하는 ETF 이기 때문에 분배금과 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%가 원천징수 된다는 사실도 꼭 알고 구매를 하시길 바랍니다.
미국AI테크TOP10+15% 프리미엄 ETF
- 순자산 총액 : 2,301억 원
- 상장일 : 2024년 5월 28일
- 분배금 : 월 배당 지급
- 벤치마크지수 : KEDI 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 지수
- 총 보수 : 0.39%
- 연금 투자 가능
2024년 5월에 출시된 상품입니다. 커버드콜 ETF 상품이 일반 ETF 상품보다 한 달 먼저 출시되었습니다.
커버드콜 상품으로 콜옵션 매도를 통해 일반 ETF 상품보다 연 15% 추가 배당을 목표로 설정된 상품입니다. 배당금은 매월 말일을 기준으로 매월 지급이 됩니다. 현재까지 1회 배당을 실시 하였습니다.
2024년 7월 2일 처음으로 주당 156원의 배당금이 지급될 예정입니다. 배당율로 보면 1.44%로 1년으로 환산 시 17.2%이라는 배당율을 보여줍니다.
두 종목 비교
| 구분 | 미국AI테크 | 미국AI테크 프리미엄 |
|---|---|---|
| 현재가격 | 10,090원 | 10,795원 |
| 총 보수 | 0.30% | 0.39% |
| 순자산총액 | 340억 | 2,301억 |
| 투자전략 | 일반 ETF | 커버드콜 ETF |
| 배당주기 | 분기배당 | 월배당 |
두 상품은 기초자산은 동일하지만 다른 투자 전략을 가지고 있습니다. 미국AI테크의 경우에는 기초 자산 자체의 주가 상승에 따라 수익을 얻는 전략을 가지고 있고 미국AI테크 프리미엄은 기초 자산 주가 상승에 따라 얻게 되는 프리미엄 수익을 배당금으로 지급받은 전략을 가지고 있습니다.
은퇴와 같은 이유로 현금 흐름이 필요한 경우에는 커버드콜 ETF가 좋은 선택이 될 수 있지만 그렇지 않은 경우에는 일반 ETF를 보유하는 것이 장기적으로는 유리하다고 생각됩니다.
구성종목 분석
미국AI테크TOP10 및 프리미엄 상품 모두 동일한 기초 자산을 가지고 있습니다.
다만 차이점이라면 미국AI테크TOP10은 실제 종목을 가지고 있는 것에 반해 프리미엄 상품은 종목의 콜옵션을 가지고 있으며 매월 콜옵션을 판매하고 그 수익을 바탕으로 배당금을 지급합니다.
| 종목명(티커) | 비중 |
|---|---|
| 엔비디아(NVDA) | 19.67% |
| 마이크로소프트(MSFT) | 18.48% |
| 알파벳(GOOGL) | 15.34% |
| 애플(AAPL) | 14.23% |
| 아마존(AMZN) | 10.19% |
| 브로드컴(AVGO) | 6.15% |
| 메타플랫폼(META) | 5.58% |
| TSMC(TSM) | 4.52% |
| AMD(AMD) | 3.01% |
| 테슬라(TSLA) | 2.81% |
구성종목을 나스닥 100 지수와 비교하면 좀 더 반도체 관련 주식에 집중하고 있는 것을 알 수 있습니다. 엔비디아의 비중이 높으며 코스트코 대신 AMD가 종목에 포함되어 있습니다.
ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS 비교
유사한 ETF를 찾아보면 한국투자운용에서 출시한 미국빅테크TOP7 PLUS ETF가 있습니다.
| 구분 | KODEX 미국AI테크 | ACE 미국빅테크TOP7 |
|---|---|---|
| 순자산총액 | 340억 | 3,829억 |
| 발행사 | 삼성자산운용 | 한국투신운용 |
| 총 보수 | 0.30% | 0.30% |
| 상장일 | 2024.06.25 | 2023.09.12 |
| 현재가 | 10,090원 | 15,655원 |
| 평균거래량 | 148만 주 | 41만 주 |
| 배당금 | 미확인 | 미지급 |
ACE 미국빅테크는 2023년 9월에 상장하였기 때문에 KODEX 상품보다 10배 정도 큰 규모를 가지고 있습니다. 총 보수는 둘 다 0.30%입니다.
ACE 미국빅테크는 배당금을 지급하지않고 재투자하는 토탈리턴(TR) 상품입니다. KODEX는 아직 출시된지 한달이 채 되지 않아 배당에 대한 자세한 정보는 나오지 않은 상태입니다. 일단 상품 설명을 보면 1,4,7,10월 분기별 배당을 지급한다고 설명하고 있습니다.
평균거래량을 보면 아직 KODEX 상품이 출시 한지 얼마 되지 않았지만 ACE의 3배가 넘는 거래량을 보여주고 있습니다.
구성종목 비교
| 종목 | KODEX 미국AI테크 | ACE 미국빅테크TOP7 |
|---|---|---|
| NVDA | 19.52% | 18.42% |
| MSFT | 18.33% | 13.58% |
| GOOGL | 15.22% | 15.36% |
| AAPL | 14.12% | 15.88% |
| AMZN | 10.11% | 13.52% |
| AVGO | 6.09% | 10.18% |
| META | 5.54% | 8.39% |
| TSM | 4.48% | – |
| AMD | 2.98% | 1.31% |
| TSLA | 2.79% | 1.60% |
| NFLX | – | 1.56% |
이번에는 구성 종목에 어떤 차이가 있는지 살펴보았습니다.
ACE 상품에는 넷플릭스가 포함되어 있지만 KODEX 상품에는 대신 TSM이 포함된 것을 볼 수 있습니다. TSM의 비중은 4.48%의 비중을 차지하고 있습니다.
또한 ACE 상품의 경우 7가지 종목의 비중이 나머지 3가지 종목 비중에 비해 매우 높은 모습을 볼 수 있습니다. 이것은 ACE 포트폴리오 구성 전략에 따라서 7가지 종목의 비중이 95%로 설정되어 있기 때문입니다.
만약 두 가지 상품 중 하나를 선택한다면, 빅테크 7종목에 더 집중하고 싶다면 ACE ETF를, 반도체에 투자하고 싶다면 KODEX ETF를 구매하는 것을 추천합니다.