K-SCHD라 불리는 국내 미국배당다우존스 ETF는 미국증시에 상장된 SCHD와 동일한 포트폴리오를 가진 국내 상장 ETF입니다. ETF 상품이기 때문에 연금계좌에서도 매매가 가능한 상품입니다. 높은 안정성으로 국내 가치 투자자들에게 매우 인기가 많은 상품입니다.
미국배당다우존스 ETF 종류
- ACE 미국배당다우존스
- SOL 미국배당다우존스
- SOL 미국배당다우존스(H)
- TIGER 미국배당다우존스
K-SCHD, 즉 케이-슈드 상품은 국내 4가지 종류의 상품이 있습니다. 미국배당다우존스라는 ETF명이 있는 경우 모두 동일한 벤치마크 지수(Dow Jones U.S Dividend 100 Index)를 가지고 있습니다.
또한 배당 수익을 극대화 하기 위해 커버드콜 전략을 사용하는 미국배당다우존스 커버드골 상품은 3종류가 상장되었습니다.
모든 미국배당다우존스 상품들은 연금저축펀드와 퇴직연금 IRP 등 연금계좌에서 투자가 가능합니다.
※ 2024년 6월 29일 기준
ACE 미국배당다우존스
- 발행사 : 한국투신운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 총 보수 : 0.01%
- 실부담비용 : 0.18%
- 상장일 : 2021.10.21
가장 먼저 상장된 종목은 한국투신자산운용(ACE)에서 2021년 10월에 출시한 ACE 미국배당다우존스입니다. 예전에는 ‘미국S&P고배당’이라는 명칭이었지만 후발 상품들의 인기로 인해 2023년에 명칭을 지금과 같이 변경하였습니다.
SOL 미국배당다우존스
- 발행사 : 신한자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 총 보수 : 0.01%
- 실부담비용 : 0.19%
- 상장일 : 2022.11.15
두번째로 상장된 상품은 신한자산운용의 SOL 미국배당다우존스 입니다. K-SCHD의 붐을 일으킨 상품으로 볼 수 있는데요. 순자산총액은 현재 5000억 정도로 2위를 차지하고 있습니다.
SOL 미국배당다우존스(H)
- 발행사 : 신한자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 총 보수 : 0.05%
- 실부담비용 : 0.27%
- 상장일 : 2023.03.21.
SOL 미국배당다우존스(H)는 미국배당다우존스 시리즈 중 유일하게 환헤지를 하는 상품입니다. 달러 환율에 의한 주가 변동을 제거한 상품인데요. 달러환율이 더 오르는 경우 다른 상품보다 수익률이 적을 수 있지만 달러 하락에 의한 추가적인 손실을 막을 수 있는 상품이기도 합니다. 환헤지를 하는 까닭인지 총 보수가 다른 상품보다 높은 것이 특징입니다.
TIGER 미국배당다우존스
- 발행사 : 미래에셋자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S Dividend 100 Index
- 총 보수 : 0.01%
- 실부담비용 : 0.18%
- 상장일 : 2023.06.20.
마지막으로 TIGER 미국배당다우존스 입니다. 미래에셋에서 23년 6월 출시한 상품입니다. 위 4개 종목 중에 가장 늦게 상장된 ETF지만 상장초기 공격적인 수수료 정책으로 현재 7800억의 순자산총액으로 4가지 상품 중 가장 큰 순자산총액을 가지고 있습니다.
미국배당다우존스 순자산총액, 거래량 비교
| 구분 | 순자산 | 거래량 |
|---|---|---|
| ACE | 3485억 | 24만 |
| SOL | 5687억 | 36만 |
| SOL(H) | 1652억 | 11만 |
| TIGER | 10363억 | 86만 |
4개 상품의 순자산총액과 거래량을 비교해 보았습니다. 2가지 속성으로 어떤 ETF가 가장 인기가 많은 지 파악이 가능합니다. 가장 인기가 많은 상품은 TIGER 미국배당다우존스입니다. 가장 늦게 상장했지만 선제적으로 낮은 수수료 정책을 펼친 결과 현재 가장 많은 주주들을 확보하고 있습니다.
미국배당 프리미엄 비교
- TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스
- TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
- KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스
미래에셋에서 출시한 미국배당+3%프리미엄다우존스, 미국배당+7%프리미엄다우존스에 대해서도 살펴보겠습니다. 두 상품 모두 기본적으로는 “Dow Jones U.S Dividend 100 Index”를 추종하면서 커버드콜 옵션 전략을 추가한 상품으로 볼 수 있습니다. 프리미엄 비율이 클수록 주가 성과는 작아지고 배당금은 많이지는 특징이 있습니다.
※ 2024년 5월 28일 삼성자산운용에서 미국배당+10%프리미엄다우존스 상품을 출시하였습니다.
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스
- 발행사 : 미래에셋자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 3% Premium Covered Call Index
- 총 보수 : 0.39%
- 실부담비용 : 0.76%
- 상장일 : 2023.06.20.
미국배당+3%다우존스는 미국배당다우존스와 미국배당+7%프리미엄다우존스 둘을 반반씩 섞은 특징을 가진 상품입니다. 미국배당다우존스보다는 배당금이 많지만 +7%프리미엄 상품보다는 배당금이 적습니다. 하지만 주가 변동도 딱 중간정도 성과를 보여주고 있습니다. 배당율은 매월 0.50%~0.60% 정도입니다.
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
- 발행사 : 미래에셋자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 3% Premium Covered Call Index
- 총 보수 : 0.39%
- 실부담비용 : 0.77%
- 상장일 : 2023.06.20.
미국배당+7%다우존스는 높은 프리미엄 수익을 바탕으로 매월 배당율 0.85%~0.95%를 지급하는 상품입니다. 연으로 환산하면 약 11%의 배당금을 지급합니다. 현금흐름이 필요한 투자자에게는 좋은 상품이라고 볼 수 있습니다.
KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스
- 발행사 : 삼성자산운용
- 기초지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 10% Premium Covered Call Index(Total Return)
- 총 보수 : 0.39%
- 실부담비용 : 0.46%
- 상장일 : 2024. 05. 28.
삼성자산에서 출시한 미국배당다우존스 커버드콜 상품입니다. 5월 28일 상장예정인 상품으로 총 보수는 다른 프리미엄 상품과 동일한 것을 알 수 있습니다. 기존 미국배당다우존스 ETF의 배당금인 3.5~4%보다 +10%의 프리미엄 수익을 목표로하는 만큼 연 배당율은 13.5%정도로 보이며 월 배당금은 1.13% 정도 지급할 것으로 예상됩니다.
