국내 ETF형 TDF는 현재 13개 종목이 운용되고 있습니다.
이 중 가장 인기가 많은 KODEX TDF 액티브 ETF의 구성종목에 대해 알아보겠습니다.
KODEX TDF 개요
KODEX는 삼성자산운용의 ETF 브랜드 명입니다.
KODEX TDF는 현재 2030, 2040, 2050 세 종류가 있습니다.
1. KODEX TDF 2030액티브
- 기초지수 : Samsung Korea Target Date 2030 Index
- 총보수(연) : 0.20% / 실부담 : 0.37%
- 상장일 : 2022. 6. 30.
- 순자산총액 : 149억
- 현재가 : 11,460원
- 평균 거래량 : 일 6,600 주
- 연간 분배율 : 0.44%
- 구성종목 : 10종
2. KODEX TDF 2040액티브
- 기초지수 : Samsung Korea Target Date 2040 Index
- 총보수(연) : 0.25% / 실부담 : 0.44%
- 상장일 : 2022. 6. 30.
- 순자산총액 : 71억
- 현재가 : 11,805원
- 평균 거래량 : 일 5,200 주
- 연간 분배율 : 0.68%
- 구성종목 : 10종
3. KODEX TDF 2050액티브
- 기초지수 : Samsung Korea Target Date 2050 Index
- 총보수(연) : 0.30% / 실부담 : 0.56%
- 상장일 : 2022. 6. 30.
- 순자산총액 : 343억
- 현재가 : 12,010원
- 평균 거래량 : 일 24,700 주
- 연간 분배율 : 1.42%
- 구성종목 : 10종
KODEX TDF 구성종목
KODEX의 TDF 상품들은 모두 10개의 종목으로 구성되어 있습니다. 각각 상품들의 구성 종목에 대해 알아보겠습니다.
다만, 액티브 상품으로 종목의 비중은 시점에 따라 달라 질 수 있습니다.
1. KODEX TDF 2030액티브
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| VT | 23.40% |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 17.34% |
| KODEX 국고채10년액티브 | 12.49% |
| SPGM | 12.09% |
| KODEX 국고채30년액티브 | 10.95% |
| KODEX 단기채권PLUS | 8.07% |
| ACWI | 5.91% |
| KODEX 국고채3년 | 5.40% |
| SCHD | 2.96% |
| 원화현금 | 1.35% |
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF(VT)
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF(VT)는 FTSE Global All Cap 지수를 기반으로 하는 상장지수펀드입니다.
선진국 및 신흥 시장 등 글로벌 주식의 95%를 시가총액 가중 지수를 추적합니다.
VT는 2008년 6월 24일에 출시되었으며 Vanguard에서 발행되었습니다.
주요 구성종목에는 애플, 마이크로소프트 등 미국 빅테크와 대만의 TSMC, 덴마크의 노보 노디스크, 한국의 삼성전자 등이 포함되어있습니다.
전세계 모든 종목을 ETF로 담은 상품이라고 볼 수 있습니다.
The SPDR Portfolio MSCI Global Stock Market ETF (SPGM)
The SPDR Portfolio MSCI Global Stock Market ETF (SPGM)는 MSCI AC World IMI 지수를 기반으로 하는 상장지수펀드입니다. 선진국 및 신흥 시장의 99%를 포괄하는 글로벌 주식의 시가총액 가중 지수를 추적합니다.
SPGM은 2012년 2월 27일에 출시되었으며 State Street에서 발행되었습니다. VT의 State Street 버전으로 볼 수 있습니다. 전세계 시장에 투자하는 상품입니다.
iShares MSCI ACWI ETF(ACWI)
iShares MSCI ACWI ETF(ACWI)는 MSCI AC World 지수를 기반으로 하는 상장지수펀드입니다.선진국 및 신흥 시장 시가총액의 85%를 대형 및 중형 글로벌 주식의 시가총액 가중 지수를 추적합니다. ACWI는 2008년 3월 26일에 출시되었으며 BlackRock에서 발행합니다. SPGM, VT와 유사한 전세계의 모든 종목을 담은 상품이라고 할 수 있습니다.
Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)
Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)는 배당금을 지급하는 미국 주식 100개의 시가총액 가중 지수인 Dow Jones US Dividend 100 지수를 기반으로 하는 상장지수펀드입니다.
SCHD는 2011년 10월 20일에 출시되었으며 Charles Schwab에서 발행합니다.
국내의 인기있는 배당 ETF인 미국배당다우존스 ETF 시리즈의 원형인 SCHD입니다.
우수한 배당성장을 가진 브로드컴, 애브비, 머크 등의 주식을 담고 있습니다.
KODEX TDF 2030 상품은 채권과 현금에 55%, 주식에 45%를 투자하고 있습니다.
주식 종목들은 특정 섹터에 치중 되지 않으며 골고루 전 세계 산업에 투자하는 안정적인 상품입니다.
2. KODEX TDF 2040액티브
2040 상품은 2030와 구성 종목은 동일하지만 비중이 달라집니다.
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| VT | 27.40% |
| SPGM | 27.38% |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 11.79% |
| KODEX 국고채10년액티브 | 8.32% |
| KODEX 국고채30년액티브 | 7.40% |
| KODEX 단기채권PLUS | 5.49% |
| ACWI | 5.05% |
| KODEX 국고채3년 | 3.68% |
| SCHD | 1.91% |
| 원화현금 | 1.52% |
KODEX TDF 2040 상품은 채권과 현금에 약 40%, 주식에 60%에 투자하고 있습니다.
3. KODEX TDF 2050액티브
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| VT | 27.35% |
| SPGM | 26.82% |
| ACWI | 20.26% |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 7.16% |
| KODEX 국고채10년액티브 | 5.11% |
| KODEX 국고채30년액티브 | 4.54% |
| KODEX 단기채권PLUS | 3.30% |
| KODEX 국고채3년 | 2.25% |
| QQQM | 2.20% |
| 원화현금 | 0.97% |
QQQM(2.20%)
The Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)는 NASDAQ-100 지수를 기반으로 하는 상장지수펀드입니다.
이 펀드는 금융을 제외한 나스닥 상장 주식 100개로 구성된 수정 시가총액을 추적합니다.
QQQM은 2020년 10월 13일에 출시되었으며 Invesco에서 발행합니다.
QQQM은 나스닥100을 추종하는 지수입니다.
가장 잠재 수익률이 높은 ETF라고 볼 수 있습니다.
KODEX TDF 2050 상품은 채권과 현금에 약 25%, 주식에 75%에 투자하고 있습니다.
또한 SCHD 대신 QQQM을 넣어 장기 수익률을 높인 TDF 상품입니다.
