TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 : 소개 투자 포인트 운용성과 배당 구조 구성종목 등

Last Updated on: 2025-01-31

미국 대형 기술주에 투자하면서 월배당을 동시에 추구할 수 있는 상품을 찾으시나요? 오늘은 미래에셋자산운용의 TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 ETF(종목코드: 474220)를 살펴보겠습니다. 이 상품은 미국 나스닥 상장 대형 기술주 10종목을 담고, 동시에 e-mini NASDAQ100 옵션 매도를 통해 매월 옵션 프리미엄 수익을 노리는 커버드콜 전략을 활용합니다.

소개 및 개요

TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 : 소개 투자 포인트 운용성과 배당 구조 구성종목 등
항목내용
ETF 명칭미래에셋TIGER미국테크TOP10타겟커버드콜증권상장지수투자신탁(주식-파생형)
종목코드474220
최초상장일2024년 1월 16일
기초지수Bloomberg U.S. Tech Top10+10% Premium Covered Call 지수 (원화환산)
총보수연 0.50% (운용 0.449%, 지정참가 0.001%, 신탁 0.025%, 일반사무 0.025%)
운용사미래에셋자산운용
환헤지 여부환헤지 미실시
순자산총액(NAV)448,650백만원 (2024년 기준)
1주당순자산(NAV)15,080.70원

미국 나스닥에 상장된 대형 기술주 10개 종목을 선별해 투자

연간 옵션 프리미엄 수익 10%를 목표로, e-mini NASDAQ100 옵션을 매월 일부 매도해 월배당 재원을 확보하는 전략

투자 포인트

미국 대형 기술주 10종목 집중 투자

  • Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Alphabet 등 글로벌 시가총액 상위권에 위치한 대형 기술주에 투자함으로써, 기술주 성장에 따른 자본차익 기회를 노릴 수 있습니다.

월배당(커버드콜 전략)

  • e-mini NASDAQ100 옵션을 매도해 옵션 프리미엄을 획득하고, 이를 월배당 형태로 분배하는 구조입니다.
  • 기술주 상승 국면에서도 일부 프리미엄 수익을 확보하면서, 월단위 배당을 원하는 투자자에게 유리할 수 있습니다.

환헤지 없음

  • 달러/원 환율 변동에 노출되므로, 환율 상승 시 추가적인 평가 이익을 볼 수도 있지만, 환율 하락 시 손실 위험이 있습니다.

다양한 계좌에서 투자 가능

  • 일반 주식 계좌는 물론, 연금계좌에 편입하여 배당소득세 절세(일정 한도 내) 효과를 고려해볼 수 있습니다.

운용성과

아래 성과(수익률)는 분배금 재투자를 가정한 수치로, 시장 상황 및 운용 전략에 따라 변동될 수 있습니다.

구분1M(%)3M(%)6M(%)설정 이후(%)변동성(%)¹
TIGER 미국테크TOP10타겟15.2530.2225.0965.3519.72
기초지수13.8928.0023.7266.9219.77

¹ 변동성: 최근 1년간(혹은 운용기간 전체) 일간수익률 기준 표준편차 연환산
※ 실제 변동성은 시장 상황 및 운용 기간 등에 따라 달라질 수 있습니다.

최근 1개월~6개월 수익률에서 ETF가 기초지수 대비 소폭 앞서는 구간이 보이지만, 설정 이후 기준으로는 기초지수보다 약간 낮은 수준(기초지수 66.92% vs. ETF 65.35%)을 기록했습니다.

커버드콜 전략에 따른 옵션 프리미엄 수익이 배당 형태로 지급되는 만큼, 상승장에서는 일부 초과 수익 기회가 제한될 수 있으나 변동성이 큰 장에서 월배당을 통한 안정적 현금흐름 확보가 가능할 수 있습니다.

분배금(배당) 구조

본 ETF는 매월 옵션 프리미엄을 통해 월배당을 추구합니다. 최근 2년간 분배금 지급 내역은 다음과 같습니다.

분배금지급일주당분배율(%)주당분배금(원)
2025-01-14¹121
2024-12-170.84119
2024-11-190.84113
2024-10-170.83103
2024-09-200.8495

¹ 2025-01-14의 주당 분배율(%) 정보는 추후 업데이트 예정

  • 분배금 기준일은 매월 15일 전후로 설정되는 경우가 많으며, 실제 지급일은 며칠 후가 될 수 있습니다.
  • 배당소득세가 부과될 수 있으므로, 연금계좌에서 투자 시 세제 이점을 누릴 수 있습니다.

구성종목 정보

TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜은 미국 기술 섹터 대형주에 집중 투자합니다.

업종 비중

No.업종비중(%)
1정보 기술 (IT)55.55
2커뮤니케이션 서비스16.01
3자유소비재15.74

상위 10종목

No.종목명업종비중(%)
1Apple Inc정보 기술20.58
2Microsoft Corp정보 기술17.57
3NVIDIA Corp정보 기술17.52
4Amazon.com Inc자유소비재11.49
5Alphabet Inc커뮤니케이션 서비스11.24
6Meta Platforms Inc커뮤니케이션 서비스7.19
7Tesla Inc자유소비재6.63
8Broadcom Inc정보 기술6.07
9Advanced Micro Devices Inc정보 기술1.11
10Adobe Inc정보 기술1.08

참고: 실제 보유비중 및 포트폴리오는 시장 상황과 리밸런싱 주기에 따라 달라질 수 있습니다.

위험 및 유의사항

커버드콜 전략의 특성

  • 옵션을 매도하는 전략이므로, 상승장에서 주가상승 이익이 일부 제한될 수 있으며, 급등 시 초과수익을 모두 누리기 어려울 수 있습니다.

시장 변동성

  • 기초자산인 대형 기술주(빅테크)의 주가 변동에 따라 ETF 가치가 큰 폭으로 변동될 수 있습니다.

환율 변동 위험

  • 환헤지를 실시하지 않으므로, 원화 가치와 달러 환율의 변동이 추가적인 손익 변동 요인이 됩니다.

파생상품 위험

  • 옵션 매도 전략을 사용하는 만큼, 파생상품 거래상대방의 신용위험 및 옵션가격 변동에 주의해야 합니다.

유동성 및 거래 비용

  • 국내 증시(코스피, KRX)에서 거래되므로 일반 주식처럼 매매 수수료가 발생합니다. 거래량(유동성)이 많으면 매매 스프레드가 작을 수 있으나, 그렇지 않을 경우 유동성 위험이 있을 수 있습니다.

종합평가

TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 ETF는 미국의 대표 기술주 10개 종목을 담으면서, e-mini NASDAQ100 옵션 매도를 통해 매월 프리미엄 수익을 얻어 배당으로 지급하는 상품입니다.

장점

  • 월배당 형태로 꾸준한 현금흐름 확보
  • 미국 빅테크 성장에 대한 투자 기회
  • 연금계좌 편입 시 절세 효과 가능

단점/주의

  • 급등장에서 초과 수익 제한
  • 환율 변동성 및 옵션 매도에 대한 파생상품 위험 존재

기술주에 대한 강세 전망이 있고, 월 단위 배당을 통한 현금흐름 확보 전략을 선호한다면 관심을 가져볼 만합니다. 다만, 파생상품 투자와 환율 변동 위험에 대한 충분한 이해가 필요합니다.

※ 본 포스팅은 투자 권유가 아니며, 투자 결정에 따른 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 포스팅에 언급된 정보는 작성일 기준으로 신뢰할 수 있는 자료에 기반하고 있으나, 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.