오늘은 재테크를 하시는 분들이 관심 가질 만한 고배당 ETF 상품을 소개해드려보겠습니다.
바로 YieldMax™ MSTR Option Income Strategy ETF(MSTY)인데요, 요즘 핫한 이 상품은 미국 핀테크 기업 마이크로스트레티지(MSTR)를 기초 자산으로 한 커버드콜 고배당 ETF입니다. 이제부터 차근차근 어떤 상품인지, 또 왜 주목받고 있는지 알려드리겠습니다.
MSTY 상품 개요
- 상품명 : YieldMax™ MSTR Option Income Strategy ETF
- 발행사 : 일드맥스(YieldMAX)
- 출시일 : 2024년 2월 22일
- 운용수수료 : 0.99%
- 연배당률 : 105.92%
MSTY는 출시 이후 현재까지 4번의 배당을 지급했습니다. 총 배당금은 12.01달러로, 연으로 환산하면 100.88%의 배당률을 자랑합니다. 고배당 상품을 좋아하시는 분들에게는 정말 매력적일 수밖에 없는 부분이죠. 여기서 커버드콜 ETF의 배당금이 어떻게 결정되는 걸까요.
커버드콜 상품의 배당금은 콜옵션 판매량과 밀접한 관련이 있습니다. 콜옵션이란 일정 가격에 주식을 살 수 있는 권리를 말하는데, 많은 투자자들이 콜옵션을 산다는 건 그만큼 해당 주식이 상승할 가능성이 높다고 보는 거죠. MSTY의 기초 자산인 마이크로스트레티지(MSTR)도 이런 이유로 많은 콜옵션 판매가 이뤄지고 있답니다.
마이크로스트레티지와 비트코인의 관계
MSTY가 특히 주목받는 이유 중 하나는 마이크로스트레티지(MSTR)가 미국에서 비트코인을 가장 많이 보유한 기업이라는 점인데요. 2024년 2분기 기준으로 마이크로스트레티지는 226,500개의 비트코인을 보유하고 있습니다. 이를 달러로 환산하면 약 146억 달러에 달하는 엄청난 금액이죠.
비트코인이 상승할 때마다 마이크로스트레티지의 기업 가치는 더불어 상승합니다. 비트코인에 대한 강세를 믿고 있다면, MSTR을 기초 자산으로 하는 MSTY ETF 역시 좋은 투자처가 될 수 있겠습니다.
주가 성과와 자산 구성
- 순자산: 4억 3410만 달러
- 평균 거래량: 85만 주
- 주식 수: 1458만 주
- 52주 최저가: $20.38
- 52주 최고가: $45.90
MSTY의 순자산 총액은 약 4억 3410만 달러로, 일드맥스의 커버드콜 상품 중 4번째로 큰 자산을 자랑합니다. 주가 흐름을 보면, 2024년 3월 최고가인 $45.90까지 올랐지만, 현재는 하락하여 $27.85로 거래되고 있어요. 비트코인과 함께 주가의 변동성이 크지만, 이를 적절히 활용하면 좋은 투자 기회가 될 수 있습니다.
MSTY의 특징 및 구성 종목
MSTY는 커버드콜 전략을 통해 프리미엄 수익을 얻고, 이를 월 배당으로 투자자에게 돌려줍니다. 자산의 85% 이상을 MSTR 주식에 투자하고, 100% 수준의 콜옵션 계약을 통해 추가 수익을 창출하죠. 옵션 판매 후 얻은 수익은 미국 단기채권을 담보로 유지하다가 배당 시점이 되면 현금화하는 구조입니다.
또한 MSTY는 배당일을 앞두고 자산을 현금화하는 경향이 있는데, 최근 8월 배당 발표를 앞두고 대부분 자산이 현금화된 상태였죠. 이렇게 매달 자산을 유동적으로 관리하며 안정적으로 월 배당을 지급하고 있어요.
배당금 및 전망
- 배당주기: 월 배당
- 총 배당금: 12.01달러
- 배당률: 43.14% (연 환산 시 105.88%)
지금까지 4번의 배당금을 합산한 결과, 총 12.01달러의 배당금이 지급되었습니다. 만약 이런 흐름이 계속된다면 연배당률 105.88%라는 어마어마한 수익률이 될 전망이죠! 다만 최근 7월 배당금은 2.3320달러로 6월의 3.03달러에 비해 하락했는데요, 이는 비트코인 하락의 영향을 받은 것으로 보입니다. 비트코인 가격의 변동성이 크기 때문에, 이를 고려한 투자 전략이 필요합니다.
배당일정
일드맥스에서는 2024년 9월 18일부터 배당주기를 월 배당에서 주 배당으로 변경하였습니다. 하지만 모든 종목이 매주 배당금을 지급하지는 않습니다. YMAG, YMAX, ULTY와 같은 펀드오브펀드 ETF의 경우에는 매주 배당금을 지급하고 일반적인 커버드콜 ETF의 경우에는 4개 그룹으로 나누어 매주 돌아 가면서 배당을 지급하게 되었습니다.
MSTY는 D그룹에 속하며 2024년 10월 24일 배당락일을 시작으로 4주마다 배당락일이 돌아옵니다.
| 배당선언일 | 배당락일/기준일 | 배당지급일 |
|---|---|---|
| 2024-10-23 | 2024-10-24 | 2024-10-25 |
| 2024-11-20 | 2024-11-21 | 2024-11-22 |
| 2024-12-18 | 2024-12-19 | 2024-12-20 |